Assurance-vie : des avantages fiscaux et successoraux évidents
Placement préféré des Français, avec près de 22 millions de contrats vie et 1.700 milliards d’encours, son succès est favorisé par son apparente facilité et une fiscalité des plus favorables.
Cependant, il n’a cessé d’évoluer, tout comme la complexité des contrats qui nécessitent un accompagnement compétent. Choisir ce support exige réflexion et compétences techniques.
Notre propos n’est pas d’en exposer ici chaque aspect, mais de témoigner des qualités d’adaptation de ce support à de multiples projets de vie. En résumé : objectif de constitution d’épargne à long terme, alléger la note fiscale de ses enfants ou de tiers lors d’une succession, etc.
Première règle d’or : un contrat adapté à vos besoins
Après la phase d’analyse patrimoniale de votre situation et objectifs, notre mission consiste à y juxtaposer le contrat adéquat, y accoler une gestion performante pour atteindre les rendements fixés en fonction de l’évolution de la conjoncture économique, législative et fiscale.
Parmi tous les contrats existants, notre mission consiste à vous présenter objectivement les atouts et les aléas du contrat le plus adapté à votre cahier des charges.
Nous vous assistons bien évidement en vous éclairant sur les conséquences de la rédaction de la clause du ou des bénéficiaires. Et de son attention tout au long du contrat en fonction d’évènements endogènes ou exogènes.
Seconde règle d’or : assurer le suivi de votre contrat
Dans un monde en pleine mutation, il importe d’adopter une politique permettant une certaine mobilité. Cela varie en fonction du niveau de risques déterminé ensemble, mais également du souhait d’éventuels retraits inopinés.
Nous vous offrons la possibilité d’opter pour la gestion de votre choix : soit par vous-même en gestion libre, soit par une délégation de gestion. Celle-ci pourra avoir des options prédéterminées avec des solutions d’investissements progressifs, une sécurisation des plus-values, un rééquilibrage automatique, etc.
Ce support répond parfaitement au qualificatif de couteau suisse pour un investisseur.
Vos principales questions
Votre patrimoine mérite l’excellence.
C’est également l’objectif qui nous guide. Notre valeur ajoutée se résume en 5 points clés :
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Une conviction et des partis pris forts
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Une spécialisation dans deux domaines
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Une sélection des supports drastique
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Une charte éthique rigoureuse
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Un goût du service élevé
Mobilisés pour vos projets à identifier, nous revendiquons l’accès à des solutions performantes et maîtrisées.
